Заключение договора банковского счета: почему отказ банка незаконен?

Законен ли отказ банка в открытии банковского счета обществу с ограниченной ответственностью?

В соответствии с гражданским законодательством по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Пунктом 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Кредитная организация не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, ее уставом и выданным ей разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у кредитной организации возможности принять на обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрены меры противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Запреты на заключение договора банковского счета юридическим лицам и основания для отказа в открытии банковского счета установлены статьей 7 указанного Федерального закона.

Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета с клиентом в соответствии с правилами внутреннего контроля при наличии подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Исключение составляют юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такого банка.

Подробнее о заключении договоров с банками, читайте Незаконный отказ в открытии банковского счета юридическому лицу.

Вас также может заинтересовать:

Малый и средний бизнес ликвидируют по упрощенной процедуре

Уклонение от уплаты налогов: как будут возбуждать уголовные дела?

Что нужно знать налогоплательщикам о блокировке счетов

Переходите по ссылкам, делитесь публикациями в соцсетях, оставляйте комментарии и будьте в курсе изменений в законодательстве!

Больше новостей законодательства на сайте.