Новые правила обязательного контроля за наличными и недвижимостью: что нужно знать?

Повышена пороговая сумма финансовых операций, которые подпадают под обязательный контроль, и при сделках с недвижимостью.

Федеральным законом от 14.07.2022 N 331-ФЗ повышен порог обязательного контроля за финансовыми операциями с денежными средствами или иным имуществом с 600 тысяч до 1 млн рублей. Поправками также повышена пороговая сумма финансовых операций в иностранной валюте, которая будет составлять эквивалент 1 млн рублей. Повышение пороговых сумм обязательного контроля связано с тем, что они были установлены еще в 2001 году и потеряли актуальность.

Напомним, что в прошлом году Центральный банк рекомендовал банкам ужесточить контроль за денежными переводами между физическими лицами. Центробанк мотивировал ужесточение контроля тем, что платежи с применением платежных карт используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, иных противоправных целях

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» подлежат обязательному контролю операции:

• снятие со счета или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме;
• покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
• приобретение физлицом ценных бумаг за наличный расчет;
• получение физическими лицами денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
• внесение физлицами в уставный (складочный) капитал организации наличных денег;
• зачисление или перевод средств на счет, выдача или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами – если одной из сторон сделки является физлицо или фирма из страны, не выполняющей рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);
• открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с внесением денежных средств в наличной форме;
• зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание их со счетов (вкладов) организации, со дня регистрации (инкорпорации) которых прошло менее трех месяцев, либо если операции по указанному счету не производились с момента его открытия;
• помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
• выплата страхового возмещения или получение страховой премии по страхованию жизни, пенсионному страхованию;
• предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
• скупка, купля-продажа драгметаллов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• получение денежных средств, которые служат условием участия физлиц в азартных играх;
• передача или выплата физлицу выигрыша в азартной игре;
• выплата, передача или предоставление физлицам выигрыша от участия в лотерее;
• предоставление юрлицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физлицам или другим организациям, а также получение такого займа;
• операции с цифровыми финансовыми активами.

Подробнее об обязательном контроле за сделками с недвижимым имуществом, читайте Повышен порог контроля за наличными и недвижимостью. https://kirpikov.ru/povyshen-porog-kontrolja-za-nalichnymi-i-nedvizhimostju/

Вас также может заинтересовать:

Операции граждан с наличными проконтролируют

Ответственность за снятие денег со счета по дубликату SIM-карты

Отказ банка в выдаче вклада в иностранной валюте незаконен

Больше новостей законодательства на нашем сайте.